Zrozumienie obciążeń i debet na rynku Forex. Obligacje dokonywane z brokerami na miejscu forex forex na rynku walutowym podlegają odsetkom odsetkowym lub odsetkom odsetkowym, jeśli pozycje są utrzymywane przez jedną noc To jest znane jako odsetki z tytułu odłogowania Ten artykuł wyjaśnia, dlaczego występuje przewrócenie i w jaki sposób handlowcy mogą zyskać lub zrozumieć zaciągnięcia z tego tytułu Będziemy również przyjrzeć się roszczeniom podatkowym odsetek związanych z wycofywaniem. Forex jednostkowe Co to jest oprocentowanie pożyczek Rollover jest wypłacany lub obciążany handlowcom, którzy mają otwarte pozycje walutowe o godz. handel jest otwarty Transakcje otwarte przed godziną 17:00 EST i utrzymywane do tego czasu są uważane za trzymane przez całą noc, a zatem podlegają odsetkom lub kredytom w zależności od pozycji, w jakiej przedsiębiorca jest otwarty. Czy kredyt lub debet ma zastosowanie do konto przedsiębiorcy zależy od kraju, w którym waluta została kupiona lub sprzedana w stosunku do waluty innej waluty. Wszystkie transakcje walutowe w parach oznaczają jedną liczbę waluta walutowa jest zawsze w stosunku do waluty innego kraju Przykładem tego jest dolar EUR W związku z tym kwota odsetek otrzymywanych przez przedsiębiorcę za utrzymanie pary EUR w PLN na jedną noc będzie ustalona przez różnicę stóp procentowych obowiązujących w poszczególnych gdy robi się rollover. W większości przypadków brokerzy detaliczni detaliczni automatycznie przechodzą na handel Brokerzy detaliczni robią to, aby zapobiec handlowcom, z których większość spekulantów musi dostarczyć rzeczywistą walutę na stronę po drugiej stronie handlu Ugoda, która jest dzień, w którym przedsiębiorca musiałby dostarczyć rzeczywistą walutę osobie po przeciwnej stronie handlu, to dwa dni po dokonaniu transakcji Wraz z brokerami przewracającymi się do pozycji, transakcje można pozostawić otwarte bez rzeczywistego dostarczenia pełnej wartości pozycji waluty odbywa się w przypadku, gdy nie nastąpiło przeksięgowanie, przedsiębiorca byłby zobowiązany do dostarczenia wartości nominalnej waluty To dlatego, że na rynku forex są kontrakty handlowe w w aby jedna waluta została wymieniona na drugą, ma zostać dostarczona w ciągu dwóch dni roboczych Więcej informacji na temat rozliczeń i innych zagadnień dotyczących forex można znaleźć na naszym wykresie Forex Walkthrough Chart Trading Economics lub zacząć od Beginner. Rollover odsetki są wypłacane lub rozliczane na podstawie całkowita wartość handlu, a nie tylko marża wykorzystywana w handlu Na przykład, jeśli przedsiębiorca trzyma w dużej mierze EUR w euro, zostanie on obciążony lub odsetkami od kwoty 100 000 w całości, a nie tylko margines wystawiony na handel. Ważne jest również, aby zauważyć, że rollover nie jest opłatą za korzystanie z dźwigni finansowej. Jest to powszechne błędne przekonanie, że jeśli rolnik zostanie obciążony od przedsiębiorcy to koszt dźwigni, jaką pośrednik przewidział dla tego przedsiębiorca Nie dotyczy to debetu lub kredytu opiera się na różnicy między stopami procentowymi krajów uczestniczących w parze walutowej, którą prowadzi przedsiębiorca. Pieniądze i debaty do kredytów handlowych są rozliczane w formie odsetek na podstawie której waluta, w parze walutowej, kupiec kupił i czy waluta tego kraju ma wyższą lub niższą stopę procentową na przykład Na przykład jeśli przedsiębiorca kupuje parę USD JPY, co oznacza, że kupują dolara amerykańskie i sprzedaje japoński jen, a dolar ma wyższą stopę procentową 2 niż jena 0 5, wówczas przedsiębiorca będzie zaliczony do różnicy stóp procentowych - około 1 5 rocznie bez uwzględnienia stopy procentowej Jeśli przedsiębiorca sprzedaje walutę JPY USD, co oznacza, że sprzedają dolara i kupuje jen, wtedy zostaną obciążone różnicy stóp procentowych między obiema krajami Dowiedz się więcej o czynnikach wpływających na stopy procentowe w siłach za stóp procentowych. Podsumowując, każdy handlowiec otrzyma odsetki każdego dnia, że posiadają wyższą oprocentowaną walutę , lub będzie każdorazowo obciążany dziennie, że posiadają niższe oprocentowane kursy walut krajów, są określone przez szereg czynników ekonomicznych i zmian w czasie. Ponieważ banki na całym świecie są na ogół zamknięte w sobotę i niedzielę s, odsetki za te dni są stosowane w środę Oznacza to, że jeśli handel pozostanie otwarty w środę i odbywa się po godzinie 17:00 EST, transakcja ta zostanie potrącona lub obciążona przez dodatkowe dwa dni odsetek. Brokers automatycznie wykonuje to wszystko dla przedsiębiorców Kredyt lub debet zostanie po prostu wyświetlony na koncie dla każdej pozycji, która była otwarta o godzinie 17:00 EST Może to nastąpić za pośrednictwem polecenia zapłaty lub kredytu na koncie przedsiębiorcy, zazwyczaj w rolce lub rolce nagłówek może być również obciążony lub zaliczony do przedsiębiorcy w drodze korekty w cenie wejścia. Podpisywanie z rollover odbierania rollover jest dodatkowym strumieniem dochodu powyżej regularnych zysków kapitałowych Z tego powodu, handlu mogą być ustanowione nie tylko do podjęcia korzyść z zysków kapitałowych, ale także przychody z tytułu odsetek Przedsiębiorcy dzienni mogą pozwolić, aby pozycje pozostawały otwarte nieznacznie dłużej, aby uzyskać dochód z odsetek, jeśli są długie wyższą walutą oprocentowania Również przedsiębiorcy i inwestorzy o wahaniach mogą zadecydować o zajmują tylko długoterminowe pozycje w parach walutowych, gdzie mogą być długie wyższe stopy procentowe. Dodatkowo, jeśli przedsiębiorca spodziewa się, że para walutowa pozostanie na stosunkowo niskim poziomie w ciągu roku lub zakończy rok wokół wartości bieżących, mogą skorzystać różnicy stóp procentowych względem walut, a także zrobić przystojny zysk, jeśli w rzeczywistości waluty pozostają w przybliżeniu tej samej wartości, zakłada ona również, że stopy procentowe nie zmieniają się. Jeśli inwestor idzie wzdłuż EUR JPY, wierzą, że rok temu zbliżą się do zamknięcia roku ta sama wartość, mogą zarobić duże zyski przy wykorzystaniu dźwigni na rynku forex Zysk z tytułu 2 zysku z tytułu różnicy stóp procentowych może oznaczać 20 zwrotów, jeśli użyto 10 1 dźwigni Oznacza to również, że inwestor mógłby stracić 2 lub 20 lub więcej, na tym poziomie lub wyższym, utrzymując niższą oprocentowaną walutę na rok. Najważniejsze czynniki Odsetki z tytułu odsetek są podobne do odsetek płaconych na koncie bankowym W ten sposób rollover jest opodatkowany jako inte dochodów odpoczynku i powinny być śledzone oddzielnie od zysków kapitałowych dla celów podatkowych Brokerzy wykazują odsetki otrzymane i obciążone w sprawozdaniach z działalności handlowej online. Rolka dolna linii to odsetki naliczane lub obciążane do kont przedsiębiorców, gdy pozycje są utrzymywane po 5 pm EST Czy odsetki są przyznawane zależy od tego, czy przedsiębiorca jest długi, czy wyższa oprocentowana waluta Jeśli są, otrzymają kredyt, jeśli nie, otrzymają polecenie debetowe Opcja zwrotu jest wykonywana automatycznie, a przedsiębiorca nie jest potrzebny, z wyjątkiem śledzenie odsetek oddzielnie dla celów podatkowych wymienionych w raportach na koncie Rollover oblicza się na podstawie pełnej wartości pozycji, a tym samym może zapewnić dodatkowy zysk dla przedsiębiorcy lub spowodować spadek zysków lub wzrost strat Aby dowiedzieć się więcej, zobacz Uzyskiwanie Rozpoczęte w Forex i Floating Fixed Fixed Rates. A ankieta przeprowadzona przez United States Bureau of Labor Statistics w celu pomiaru wolnych miejsc pracy zbiera dane z emp loyers. The maksymalna kwota monety Stany Zjednoczone mogą pożyczać Pułap zadłużenia został utworzony na podstawie drugiej ustawy o obligacjach Liberty. Stopa procentowa, w jakiej instytucja depozytowa pożycza fundusze utrzymywane w Rezerwie Federalnej do innej instytucji depozytowej.1 Statystyczna metoda rozproszenie rentowności dla danego indeksu bezpieczeństwa lub rynku Zmienność może być mierzona. Kongres Stanów Zjednoczonych wydał w 1933 r. jako ustawę o bankowości, która zabraniała bankom komercyjnym uczestnictwa w inwestycji. Płace nieobjęte wynagrodzeniem nordycka odnoszą się do każdej pracy poza gospodarstwami prywatnymi gospodarstwa domowe i sektor non-profit US Bureau of Labor. IB oferuje miejsca na rynku i platformy transakcyjne skierowane zarówno do inwestorów zorientowanych na forex, jak i do podmiotów gospodarczych, których okazjonalna działalność związana z foreksem pochodzi z transakcji na akcje wieloretowe i transakcje pochodne Poniższy artykuł przedstawia skróty podstawy wprowadzania zamówień na platformę TWS oraz kwestie związane z cytatami i umową raportowanie po dokonaniu transakcji. Wymiana walutowa polega na jednoczesnym zakupie jednej waluty i sprzedaży innej, której kombinacja jest powszechnie określana jako para wzajemna. W poniższych przykładach rozważana będzie para krzyżowa, przy czym pierwsza waluta w para EUR jest znana jako waluta transakcji, która chce kupić lub sprzedać, a drugą walutę USD waluty rozliczenia. Parą walutową jest cytowanie względnej wartości jednostki waluty względem jednostki innej waluty na rynku walutowym Waluta używana jako odniesienie nazywana jest kursem waluty, podczas gdy waluta podana w relacji jest nazywana waluta bazowa W TWS oferujemy jeden symbol tickera na każdą parę walutową Możesz użyć FXTrader w celu odwrócenia notowań Kupcy kupują lub sprzedają bazową walutę i sprzedaj lub kupuj walutę wyceny Aby np. z symbolu pary waluty EUR walucie. EUR to waluta podstawowa. USD to kurs walutowy. Cena pary walutowej powyżej przedstawiciela ile jednostek jednostki waluty podstawowej waluty USD są wymagane do objęcia jedną jednostką waluty podstawowej EUR Innymi słowy, cena 1 EUR podana w USD. Za zlecenie kupna kupi EUR i sprzedaje równowartość kwoty USD na podstawie cena transakcji. Kroki dotyczące dodania linii wyceny walutowej do TWS są następujące: 1. Wpisz przykład waluty transakcji w EUR i naciśnij klawisz enter.2 Wybierz typ produktu forex.3 Wybierz walutę rozliczenia w dolarach USD i wybierz wariant obrotu forex. Miejsce IDEALFX zapewnia bezpośredni dostęp do notowań na giełdach międzybankowych w przypadku zamówień, które przekraczają minimalne wymagania ilościowe IDEALFX na ogół 25 000 USD Zamówienia skierowane do firmy IDEALFX, które nie spełniają wymagań minimalnej wielkości, zostaną automatycznie przekierowane na małe lokale, głównie w celu konwersji walutowych Kliknij TUTAJ informacje o minimalnych i maksymalnych ilościach IDEALFX. Kupcy transakcji wskazują pary walutowe w określonym kierunku. W wyniku tego przedsiębiorcy muszą dostosować symbol waluty d Aby wyszukać pożądaną parę walutową Jeśli na przykład użyto symbolu waluty CAD, handlowcy zauważą, że waluta rozliczenia USD nie może zostać znaleziona w oknie wyboru umowy, ponieważ ta para jest podawana jako i może być dostępna tylko przez wprowadzenie symbolu bazowego jako USD, a następnie wybranie opcji Forex. W zależności od nagłówków, para walut zostanie wyświetlona w następujący sposób: Kolumna Kontraktu i Opis wyświetli parę w formacie Przykład waluty transakcji Kolumna Bazowa wyświetli tylko transakcję Waluta. Kliknij TUTAJ, aby uzyskać informacje dotyczące zmiany wyświetlanych nagłówków kolumn.1 Aby wprowadzić zamówienie, kliknij lewym przyciskiem myszy na ofertę sprzedaży lub zapytaj o zakup.2 Określ ilość waluty handlowej, którą chcesz kupić lub sprzedać Ilość zamówienia jest wyrażona w walucie podstawowej, która jest pierwszą walutą pary w TWS. Interactive Brokers nie zna pojęcia kontraktów, które reprezentują stałą kwotę waluty podstawowej w obcej walucie, zamiast wielkości handlowej jest wymagana kwota w walucie bazowej. Na przykład kupno 100 000 będzie służyć do zakupu 100 000 EUR i sprzedaży odpowiedniej liczby USD w oparciu o wyświetlany kurs wymiany. 3 Określ żądany typ zlecenia , cenę kursu wymiany i przekazanie zlecenia. Zamówienia płatne można składać w dowolnej jednostce waluty i nie ma minimalnej wielkości kontraktu lub partii, którą należy rozważyć poza minimalnymi warunkami rynkowymi, jak określono powyżej. parę walut, która dla większości par reprezentuje najmniejszą zmianę, chociaż dla innych zmian w pułapach ułamkowych są dozwolone. Na przykład w 1 pip wynosi 0 0001, podczas gdy w 1 pip wynosi 0 01.Aby obliczyć 1 wartość pip w jednostkach waluty wyceny, można zastosować następującą formułę. kwota nominalna x 1 pip. Ticker symbol. Amount 100.000 EUR1 wartość pip 100 000 x 0 0001 10 USD. Ticker symbol. Amount 100 000 USD.1 wartość pip 100 000 x 0 01 JPY 1000.Aby obliczyć 1 wartość pip w jednostkach waluty bazowej można zastosować następującą formułę. kwota nominalna x 1 pips kurs wymiany. Krajty symbol. Amount 100 000 EUR. Exchange rate 1 3884.1 wartość pip 100 000 x 0 0001 1 3884 7 20 EUR. Ticker symbol. Amount 100 000 USD. Exchange rate 101 63.1 wartość pip 100 000 x 0 01 101 63 9 84 USD. FX informacja o pozycji jest ważnym aspektem handlu z IB, które należy rozumieć przed wykonaniem transakcji na koncie na żywo Oprogramowanie do handlu IB odzwierciedla pozycje walutowe w dwóch różnych miejscach, z których oba mogą być widoczne w okno rachunku.1 Wartość rynkowa. W sekcji Wartości Rynku Okna Rachunku są odzwierciedlane pozycje walutowe w czasie rzeczywistym podane w kategoriach każdej waluty, a nie jako para walutowa. Sekcja Wartość rynku w widoku Konta jest jedynym miejscem, z którego mogą zobaczyć handlowcy Informacje o pozycji walutowej odzwierciedlane w czasie rzeczywistym Handlowcy posiadający różne pozycje walutowe nie muszą zamykać ich używając tej samej pary, która służyła do otwarcia pozycji Na przykład przedsiębiorca kupujący kupno EUR i sprzedaży USD, a także kupił zakupy w USA D i sprzedaży JPY może zamknąć pozycję wynikającą z transakcji sprzedaży EUR i zakupu JPY. Sekcja Wartość rynkowa jest rozwijana Składane Handlowcy powinni sprawdzić symbol, który pojawia się tuż nad Kolumną Netto Likwidacji Wartości w celu upewnienia się, że zostanie wyświetlony zielony znak minus zielony symbol plus, niektóre aktywne pozycje mogą być ukryte. Portfele mogą inicjować transakcje zamykania z sekcji Wartość rynkowa, klikając prawym przyciskiem myszy na walutę, którą chcą zamknąć i wybierając ścisłą równowagę walutową lub zamknij wszystkie salda walutowe innych niż standardowe.2 Portfel walutowy . Sekcja FX Portfolio w oknie konta zawiera wskazanie pozycji wirtualnych i wyświetla informacje o pozycji w kategoriach pary walutowej, a nie poszczególne waluty, ponieważ sekcja Wartość rynku zawiera ten konkretny format wyświetlania, który ma uwzględniać konwencję, która jest wspólna dla walut instytucjonalnych i na ogół może być pominięty przez detalistę lub okazjonalną firmę forex FX Portfolio o pozycję qua nie odzwierciedlają wszystkich działań związanych z walutą, przedsiębiorcy mają jednak możliwość modyfikowania wielkości pozycji i średnich kosztów, które pojawiają się w tej sekcji Zdolność do manipulowania pozycją i średnią informacją o koszcie bez wykonywania transakcji może być przydatna dla podmiotów gospodarczych zajmujących się handlem walutami dodawanie do obrotu produktów niebędących podstawowymi walutami To umożliwi przedsiębiorcom ręczne segregowanie zautomatyzowanych konwersji, które pojawiają się automatycznie podczas handlu produktami niebędącymi walutami podstawowymi z całkowitej działalności handlowej. Sekcja portfela walutowego wymusza wyświetlanie informacji o zyskach i stratach w walutach obcych wyświetlanych we wszystkich innych okienkach handlowych Ma tendencję do powodowania niejasności w odniesieniu do określania rzeczywistych informacji dotyczących pozycji w czasie rzeczywistym Aby zmniejszyć lub wyeliminować to zamieszanie, przedsiębiorcy mogą wykonać jedną z poniższych czynności. Zwiń sekcję FX Portfolio. Klikając strzałkę po lewej stronie słowo FX Portfolio, podmioty gospodarcze mogą zwinąć sekcję FX Portfolio Zwiń tę sekcję w złe wyeliminować wyświetlanie informacji o pozycji wirtualnej na wszystkich stronach handlowych Uwaga, nie spowoduje to wyświetlenia informacji o wartości rynkowej, uniemożliwi to wyświetlanie informacji o portfelu walutowym. b Dostosuj pozycję lub średnią cenę. Klikając prawym przyciskiem myszy w Sekcja portfela walutowego w oknie rachunku, podmioty gospodarcze mają możliwość dostosowania pozycji lub średniej ceny Kiedy przedsiębiorcy zamknęli wszystkie inne niż podstawowe pozycje walutowe i potwierdzili, że sekcja wartości rynkowej odzwierciedla wszystkie pozycje niebędące podstawowymi walutami jako zamknięte, handlowcy mogą zresetować pozycję i średnią Pól cenowych do 0 Powoduje to zresetowanie ilości pozycji odzwierciedlonej w sekcji portfela walutowego i powinno umożliwić podmiotom gospodarczym dokładniejsze określenie pozycji i informacji o zyskach i stratach na ekranach handlowych Uwaga: jest to proces ręczny i musiałby być wykonany za każdym razem, gdy waluta pozycje są zamykane Traderzy powinni zawsze potwierdzać informacje o pozycji w sekcji Wartości Rynku w celu zapewnienia przekazania zlecenia osiągają pożądany wynik otwarcia lub zamknięcia pozycji. Zachęcamy handlowców do zapoznania się z transakcjami FX w papierowym handlu lub na koncie DEMO przed wykonaniem transakcji na koncie na żywo. Skontaktuj się z firmą IB, aby uzyskać dodatkowe wyjaśnienia dotyczące powyższych informacji. Inne typowe pytania Ważność na podstawie miesięcznych wolumenów, minimalna prowizja to 2 00 USD lub równowartość waluty w przeliczeniu na każde zakupy. Źródło Euromoney FX ankieta FX Ankieta 2017 Ankieta Euromoney FX jest największą ogólnoświatową ankietą dostawców usług walutowych. Przedstawiciel handlowy firmy IB w celu sprawdzenia, czy kwalifikujesz się do dużego zamówienia na zamówienie na ogół zamówień powyżej 7 mln USD lub równoważnych. Klienci instytucjonalni działają w oparciu o możliwości rynkowe i zapewniające płynność w ramach platformy forex IB Klienci mogą mieć zindywidualizowane konfiguracje, techniczne urządzeń i / lub danych dotyczących danych rynkowych, dostosowanych do ich ograniczonych notowań i funkcji rynkowych Aby uzyskać więcej informacji, skontaktuj się z działem obsługi klienta lub przedstawicielem handlowym IB. IB SM, IB Konto uniwersalne, interaktywne analizy, IB Opcje analityczne SM IB SmartRouting SM Analyst TM i stacja robocza IB Trader to znaki usług i / lub znaki towarowe Interactive Brokers LLC Supporting dokumentacja dotycząca jakichkolwiek roszczeń i informacji statystycznych zostanie dostarczona na żądanie Wszelkie symbole handlowe są wyświetlane jedynie w celach ilustracyjnych i nie są przeznaczone do przedstawiania zaleceń. Ryzyko utraty w handlu online zapasów, opcji, kontraktów terminowych, walutowych, zagranicznych papierów wartościowych i obligacji mogą być znaczące Opcje nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj Charakterystyka i wymagania standaryzowanych opcji Do wizyty kopiowej Przed rozpoczęciem obrotu klient musi zapoznać się z odpowiednimi oświadczeniami o ujawnieniu informacji na stronie Ostrzeżenia i Zastrzeżenia - Obrót na marży jest tylko dla wyrafinowani inwestorzy z wysoką tolerancją na ryzyko Możesz stracić więcej niż inicjator al inwestycje Dodatkowe informacje dotyczące stawek z tytułu kredytów bankowych można znaleźć w artykule Zabezpieczenia futures wiążące się z wysokim stopniem ryzyka i nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów Kwota, którą możesz stracić, może być większa niż Twoja początkowa inwestycja Przed transakcjami dotyczącymi futures na zabezpieczeniach, zapoznaj się z " Oświadczenie o wizycie w kopiowaniu Istnieje znaczne ryzyko utraty w handlu walutowym Data rozliczenia transakcji walutowych może być różna ze względu na różnice w strefie czasowej i dni świąteczne W przypadku obrotu na rynkach walutowych może to wymagać finansowania pożyczek w celu rozliczenia transakcji walutowych W przypadku obliczania kosztu transakcji na wielu rynkach należy rozważyć oprocentowanie pożyczonych funduszy. PRACOWNICY BROKERZY ENTITIES. INTERACTIVE BROKERS LLC jest członkiem NYSE-FINRA-SIPC i regulowanym przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz komisję ds. Obrotu towarami futures Commodity Futures One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USAINTERYCYJNE BROKERZY CANADA INC jest członkiem Organizacji Inwestycyjnej Organu Nadzoru Inwestycyjnego Canada IIROC i członkiem - kanadyjskim funduszem inwestycyjnym Know Your Advisor Zobacz doradcę IIROC Reportaż obrotu papierami wartościowymi i instrumentami pochodnymi może wiązać się z wysokim stopniem ryzyka, a inwestorzy powinni być przygotowani na ryzyko utraty cała inwestycja i utrata kolejnych kwot Interaktywne brokery kanadyjskie Inc są agentem prowadzącym tylko transakcje i nie udzielają porad inwestycyjnych ani zaleceń dotyczących zakupu lub sprzedaży jakichkolwiek papierów wartościowych lub instrumentów pochodnych zarejestrowanych Office 1800 McGill College Avenue, Suite 2106, Montreal, Quebec, H3A 3J6, KanadaINTERACTIVE BROKERS INDIA PVT LTD jest członkiem NSE BSE BSE INB FE 011288033 CM F NSDL IN-DP-NSDL-301-2008 CIN-U67120MH2007FTC170004 Siedziba 502 A, Times Square, Andheri Kurla Road, Andheri East, Mumbai 400059, Indie Tel. 91-22-61289888 Faks 91-22-61289898 INSTRUMENTY GOSPODARCZE FIRMY JAPAN INC 187 03-4588-9700 8 30-17 30 Siedziba firmy 4 th Floor Tekko Kaikan, 3-2-10 Nihonbashi Kayabacho, Chuo-Ku, Tokio 103-0025 JapanINTERACTIVE BROKERS HONG KONG LIMITED jest regulowany przez Hong Kong Securities and Futures Commission i jest członkiem SEHK i HKFE Registered Pakiet Office Suite 1512, dwa miejsca w Pacific Place, 88 Queensway, Admiralicja, Hong Kong SAR.
No comments:
Post a Comment